浅谈风控简单设计(第三方支付类)
简单风控设计
风控业务简单设计,通过这种简单设计,可以明白一个简单风控系统,要做哪些东西,需要注意哪些问题。
风控系统,包括以下子系统:
1.商户管理,对商户加盟的信息和条件审查,核对,包括证件,银行账户,清算信息等。
限额限次,对行业政策上,行业mcc矩阵管理。黑白名单,会员属性,级别,账户属性等。
2.流程控制管理,风控/财务人员的审核,复核。
3.交易监控,对资金流,订单信息等,事前,事中,事后监控。
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转载自flyingandrunning.iteye.com/blog/871067
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