2019.8.1日报
今日总结
概述:
- 积累了专业名词
- 基本完成了账户类业务申报记录前端页面(表格字段需要再确认)
进步:
- 不确定的东西要尽早确认
- win10更新禁止掉,省的浪费时间
- 原型和UI和字段要仔细确认好
1.任务概述
3.1.2 账户类业务申报记录: 查询账户申报订单
概述:完成前端页面和部分后端开发,定时任务交给作棒完成
前端开发
- 菜单=>杨鑫帮忙开设菜单
- 原型确定=>海龙帮忙确认
- 基础页面开发
后端开发
- 未定
任务描述:
1.1 原型问题
原型存在冲突,需要确定
1.1.1 文档中原型
1.1.2 蓝湖UI原型(确定为以此为准)
1.2 主要流程
查询确认数据,维度:
申报日期
,确认日期
,销售渠道
,产品名称
,产品代码
,状态(注:可多选)
,TA代码
等;状态更新:
查询账户确认数据;
按销售机构返回的数据匹配申报记录,以“申请日期+订单编号”;
开户订单归档条件:
T+1开户成功或失败归档;
T+5强制归档;
页面列表中“…”不展示,详情双击查看;
2.数据表设计
2.1 涉及到的数据表
otc_tagentaccountapp
- name: 场外代销账户类申报表
- desc: 字段命名大部需要与外部接口规定字段名统一
otc_topenaccountfilesapp
- name: 场外开户文件资料明细申报表
otc_tamlsuitableapp
- name: 反洗钱与适当性信息明细申报表
- desc: 反洗钱与适当性信息明细申报表,存放反洗钱基本信息和适当性的内容
otc_tamlbeneficiaryapp
- name: 反洗钱受益人申报明细表
otc_tamlshareholderapp
- name: 反洗钱股东信息申报明细表
otc_tcrsmaininfoapp
- name: CRS信息主信息明细申报表
otc_tcrscontrollerapp
- name: CRS控制人信息明细申报表
otc_tcrstaxpayerapp
- name: CRS纳税人信息明细申报表
otc_tcrsmaiTotaxpayerapp
- name: CRS信息主信息与纳税人明细申报的关系
otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp
- name: CRS控制人信息与纳税人明细申报的关系
- 等
2.1.1 分析记录
otc_tcrsmaiTotaxpayerapp
和otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp
是对应关系表otc_tcrsmaiTotaxpayerapp
结构:1
2
3
4
5
6
7
8create table otc_tcrsmaiTotaxpayerapp
(
company_id int(11) not null,
crsmaininfoapp_id int(11) not null,
crstaxpayerapp_id int(11) not null,
date numeric(8) not null,
primary key (company_id, crsmaininfoapp_id, crstaxpayerapp_id, date)
);otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp
结构1
2
3
4
5
6
7
8create table otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp
(
company_id int(11) not null,
crscontrollerapp_id int(11) not null,
crstaxpayerapp_id int(11) not null,
date numeric(8) not null,
primary key (company_id, crscontrollerapp_id, crstaxpayerapp_id, date)
);
3.专业名词积累
3.1 什么是场内?什么是场外?
“场”,是证券交易场所的意思
我们内地有两个证券交易场所,分别是上海证券交易场所和深圳证券交易场所
场内购买,就是需要在券商那里开户
券商有中信证券,海通证券,广发证券,华泰证券,华泰证券等等
一个人可以开三个证券账户
场外是第三方APP,一些代销平台,比如支付宝,理财通,蛋卷基金,且慢,天天基金等
如何选择?
如果是短期投资,走场内,费率低。如果是长期投资,场内场外都差不多。场外收取的是申购赎回费,虽然申购费一般比场内的费用贵,但是赎回费的话,一般持有2年之后就不用收取了。而且场内的买卖佣金费,无论持有多久都是要收取的。
如果场内的交易额不大,建议场外申赎。因为场内交易额不大的话,可能买不了或者卖不出去。场外是跟基金公司直接交易的,不会出现这个问题。
3.2 反洗钱
3.2.1 什么是洗钱
巴塞尔银行:
犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户转向另一个账户,以掩盖款项的真实来裸和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项,就是常说的“洗钱”
央行对洗钱的解释是:
洗钱是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化,这样的行为就是洗钱。也就是说把来路不正“不干净“的非法收人变成“千净”的钱,就叫做“洗钱“,又称.洗黑钱”。
3.2.2 如何通过基金洗钱?
来源博客小曹反洗钱的博客
境外资金通过银行直接购买A股基金,不仅违背了境外个人投资国内A股基金应通过合格境外机构投资者办理的相关规定,甚至可能成为海外资金洗钱的一个通道.
据上海一家基金公司监察稽核部人士表示,目前监管层要求基金公司和所有代销机构签署反洗钱补充协议,但因为一些大型代销渠道过于强势且不愿意签署反洗钱补充协议,因此该公司签署反洗钱条款情况不太理想。据他透露,这一情况在小基金公司内比较普遍。
他介绍,反洗钱补充条款主要是针对客户身分识别、可疑交易报告、交易记录等多方面内容,其中最重要的是对反洗钱责任划分的条款。“如果不签署反洗钱补充条款,一旦出现问题,基金公司要负主要责任。不过,即使签署了这类条款,大银行在某些条款上也非常苛刻,尽量将责任推给基金公司。”因此他认为,这是银行对境外资金买A股基金开绿灯的一个重要原因。
据证券时报记者了解,目前多数基金公司已签署了反洗钱补充条例,这类协议条款基本符合监管层的要求,但在某些具体环节上划分得不够仔细。深圳一家基金公司人士分析,境外资金直接购买A股基金,其中核心是对客户资料的核实。“这主要是银行所进行的工作,目前绝大部分银行不将客户资料提供给基金公司,基金公司想查很难。”
3.2.3 如何防止洗钱
中华人民共和国反洗钱法
- 制定完整的反洗钱内部控制制度;
- 建立健全客户身份识别(know your client)体系;
- 制定客户身份资料和交易记录保存制度;
- 进行大额交易和可以交易报告。
3.2 CRS(共同申报准则)
CRS起源和目的
CRS的提出者是经济合作与发展组织,也就是OECD(经合组织)。而概念是来自美国的美国海外账户税收遵从法(FATCA)。
CRS旨在推动国与国之间税务信息自动交换
CRS在中国:中国2015年已经加入了CRS,到去年9月份第一次跟别的国家交换信息,所以这事儿最近几个月才火起来。
- 历史了解:略
4.页面处理
页面初始化:数据来源
otc_tagentaccountapp
。查询条件为申请日。排序申请日、申报编号降序查询:查询
导出:按照查询条件导出excel,字段同一览表
5.任务流程
5.1 添加菜单
1 |
{ |
执行clean
然后install
,添加菜单,然后添加权限:
然而今天杨鑫没搞成功,一直没添加上,先写出来,之后拷贝进来吧
5.2 页面表格字段(需再确认)
数据来源
otc_tagentaccountapp
- 申请编号
otc_report_seq
日期
create_user
销售机构编号
agency_code
业务类型
busin_type
申报状态
status
产品ID
fund_id
产品代码
fund_code
产品简称
fund_name
投资人交易账号
fund_trade_account
基金账号
fund_account
开户TA代码
ta_code
申报状态的错误信息
erro_info
5.3 账号申报类转机机定时任务说明
未进行到这一步
5.4 账号类回填转机机定时任务说明
未进行到这一步