1 基金的定义
2 基金的特点
- 资金多重保障
-
- 专业化
3 基金专业名词
注意：
- 少买新基金
- 少买封闭式基金
- 净值高低不代表基金好坏
4 基金业绩因素
越是资金少的越要考虑成本
5 基金分类
6 掌握基金信息
- 购买前：看风险、基金经理、过往业绩、成本
- 持有时：定期看基金经理变动、持仓量变化、持仓前10、持有人变化（选择机构投资比较高的，说明机构对基金的认可）、规模变化（净资产规模变动）、收益走势
-
基金说明书：
(1) 风险类型：基金类型、投资理念、投资范围、基金持仓、
(2) 基本信息：
基金管理人（选择有名的基金公司）、
资产规模（选择中等规模，50亿左右）、
基金经理人（选择有经验的）、
成立日期（选择成立时间3年+查看过往业绩选择稳中有涨的）
(3) 成本： -
投资组合报告
-
中期报告
-
管理人变更（选择基金经理稳定的）
注：可在第三方平台如天天基金网、晨星网查看信息
7 基金购买成本
- 选择申购和赎回费用低的，第三方平台比较低
- 基金转换：转换费会低于赎回/申购费
- 分红方式：选择分红再投资，不收取申购费
- 基金定投/团购：省申购费
